随着2024年个人报税截止日期的临近, 老葡京手机app很乐意分享一些有用的税务规划技巧和策略. 即使现在利用2023年的一些减免和福利已经太晚了(有些仍然可供您使用)!)，开始为2024纳税年度做计划永远不会太早. 请联系老葡京手机app税务专业人士或财务规划师，以确保您尽可能多地享受优惠.
为你的退休计划做贡献
退休账户是降低纳税义务最简单的方法之一. 退休帐户的供款包括 401(k)s 或者其他雇主的退休计划, ira, 类似的计划通常在缴款年度是免税的，并且会增加递延税. 对罗斯账户的捐款，比如罗斯401(k)或 Roth ira这些都是用税后资金进行的，取款通常是免税的. 你的投资有复利增长的好处，没有立即的税收后果. 一个例子是401(k)的年度缴款限额，具体如下.
2023年向传统个人退休账户或罗斯个人退休账户的缴款可以在2023年纳税申报表到期日或提交日期之前进行, 如果符合条件. 个人退休账户缴款限额为6美元,2023年是500美元，7美元,2024年为1万英镑, 外加1美元的补偿金,对于50岁及以上的人来说，这两年都是5000美元.
一些计划也适用于个人或小企业主, 比如个人401(k)计划, SEP ira, 简单的ira, 等. 请 咨询税务专家 有关资格规则及供款限额的详情.
健康储蓄账户
贡献 健康储蓄账户(HSAs) 用于符合条件的医疗费用的提款是否免税. 2023年, 个人最多可以扣除3美元,而家庭HSA计划的免赔额上限为7美元,750. 55岁及以上的个人有资格额外缴纳1,000美元. 虽然读到2023年的捐款限额似乎令人困惑, 好消息是，到4月15日为止，可以为2023年捐款, 2024. 所以，你还有时间为去年做贡献. 更好的消息是，2024年的捐款限额已提高到4美元,个人150美元，8美元,家庭计划300元.
税收损失收获
亏本出售你的市场投资可能看起来不明智，但它提供了一个关键优势:抵消税收收益. 下跌的市场允许投资者亏本出售股票或债券，并将资本损失用于当前或未来的税收. 这些损失可以应用于出售其他股票的收益, 债券或其他投资, 家庭和企业. 而他们可以无限期地结转, 收获的损失最多只能用来抵消3美元,一般入息中. 这一策略包含了一些复杂的风险和规则, 所以在采取行动之前和你的税务顾问谈谈是很重要的.
最大化慈善捐赠的税务机会
为你相信的事业捐款是一种慷慨的行为，也可以减轻你的税收负担. 现金和实物捐赠是一项扣除，但是 合资格慈善分配 通过一些个人退休账户(假设你至少70岁半)也可以减少你的应税收入. qcd也可以满足您的需求 所需的最小分布(RMD)这意味着你RMD的这一部分是免税的. 符合QCD资格的最高金额为10万美元.
另一个可供投资者选择的慈善选择是捐赠增值证券. 这些股票, 债券或其他投资可以捐赠给组织，而无需缴纳资本利得税, 使你有资格注销它们的全部价值而不受处罚.
另一种常用的慈善捐赠工具是捐赠者建议基金(DAFs). DAF允许你一次将几年的年度捐款集中在一起，并在DAF的年度捐款中获得全额扣除. 然后，这些资金可以每年分配给你指定的慈善机构. DAF缴款在收入很高的年份是有用的，所以你可以用DAF扣除额抵消一些收入.
给家人送免税礼物
利用年度赠与税豁免，你可以将财富转移给家庭成员，而无需缴纳赠与税. 每个人可以给所爱的人最多17美元的礼物,到2023年将增加到$18,(2024年为1000万美元)，而无需提交赠与税申报. 赠与是遗产规划和减少应税遗产的有力工具. 咨询财务顾问，为你的情况探索最好的礼物和财富转移策略.
使用内政部税收减免
对于一些员工来说，在家工作是一个很受欢迎的选择，而且还可能带来税收优惠. 一项扣除额允许在家工作的个体户纳税人注销归属于其家庭办公室的费用. 办公室必须是房子的一个明确的区域，专门用于商业目的. 如果你的办公室有资格的话, 你公用事业的一部分, 抵押贷款利息和其他与住房有关的费用可以作为营业费用扣除. 当然, 现在有这么多的人在家工作, 值得注意的是，并不是每个人都有资格获得这项扣除. 根据现行税法，在家工作的正式员工不符合这项扣除条件.
其他节税投资
下面是现在和将来可以考虑的其他一些投资机会.
- 指数基金及交易所买卖基金(etf) 与积极管理的共同基金相比，应税资本收益水平较低，因为它们的持仓周转率较低. 它们的收费通常也较低.
- 市政债券, 哪些经常为公共项目提供资金, 在利息收入方面享受特别优惠, 哪一个免交联邦税. 假设投资者居住在债券发行的市政当局, 州税和地方税也不会被评估.
- 529个大学储蓄计划 在经济上支持孩子的教育目标. 您投资的增长和合格的提款是免税的, 这能带来长期的好处吗. 虽然这些计划的捐款没有资格获得联邦税收减免, 一些州提供捐款扣除.
我们意识到随着纳税期限的临近, 您可能没有时间充分利用2023纳税年度提供给您的机会. 但正如我们在本文开头提到的, 开始为来年做计划永远不会太早. 我们的税务会计师和财务规划师随时准备为您提供帮助.
委员,葡京会手机app下载 & 老葡京手机app(老葡京手机app)是一家提供税务服务的专业公司, 会计和商业咨询专业知识遍及大西洋中部地区的办事处 马里兰州贝塞斯达 和 华盛顿特区.
